跳转到主要内容

4. 我为何需要在购买长期保险保单前,提供资料以填写财务需要分析报表?

人寿保险保单一般属长期性质,或会限制客户的资金流动性。因此,获授权保险人及持牌保险中介人就任何合适的人寿保险保单作出建议前,须确保对各客户的情况,包括需要、财务状况、支付保费的能力及意愿等作适当评估,及所作出的建议是建基于该评估 (「财务需要分析」),而此等事宜实属十分重要。

 

获授权保险人或持牌保险中介人须向客户收集相关和充分资料,以便在向客户就某类别的人寿保险保单作出建议前,适当地作出财务需要分析。

 

如客户在财务需要分析过程中拒绝披露资料,获授权保险人及持牌保险中介人便无法遵从有关财务需要分析之规定。在此情况下,持牌保险中介人不得向客户建议任何保险产品。

修订日期: