移至主內容

4. 我為何需要在購買長期保險保單前,提供資料以填寫財務需要分析報表?

人壽保險保單一般屬長期性質,或會限制客戶的資金流動性。因此,獲授權保險人及持牌保險中介人就任何合適的人壽保險保單作出建議前,須確保對各客戶的情況,包括需要、財務狀況、支付保費的能力及意願等作適當評估,及所作出的建議是建基於該評估 (「財務需要分析」),而此等事宜實屬十分重要。

 

獲授權保險人或持牌保險中介人須向客戶收集相關和充分資料,以便在向客戶就某類別的人壽保險保單作出建議前,適當地作出財務需要分析。

 

如客戶在財務需要分析過程中拒絕披露資料,獲授權保險人及持牌保險中介人便無法遵從有關財務需要分析之規定。在此情況下,持牌保險中介人不得向客戶建議任何保險產品。

修訂日期: